6 Phương pháp quản lý rủi ro khi đầu tư hàng hóa

Quản lý rủi ro khi tham gia đầu tư hàng hóa hay bất kỳ thị trường nào cũng là yếu tố then chốt quyết định sự thành công của nhà đầu tư. Hãy cùng AnfinX tìm hiểu những rủi ro có thể xảy ra khi tham gia đầu tư hàng hóa và cách quản lý những rủi ro này để bảo vệ vốn đầu tư một cách hiệu quả.

Những rủi ro thường gặp khi đầu tư hàng hóa

Không chỉ tại thị trường đầu tư hàng hóa, nhà đầu tư có thể gặp rủi ro tại bất kỳ thị trường đầu tư tài chính nào khi tham gia, khiến cho vốn đầu tư “không cánh mà bay" trong thời gian ngắn.

Trước tiên là rủi ro bởi sự biến động ngoài ý muốn của thị trường, xuất hiện khi giá cả thế giới biến động hoặc tỷ giá hối đoái thay đổi theo chiều hướng bất lợi.

Những yếu tố như tình hình kinh tế toàn cầu, biến động cung cầu hay thiên tai có thể buộc doanh nghiệp phải điều chỉnh chi phí dịch vụ. Nhà đầu tư có thể gặp khó khăn trong việc dự đoán những biến động này, dẫn đến rủi ro thua lỗ khi giá đi ngược với kỳ vọng.

Tiếp theo là rủi ro bởi đòn bẩy tài chính. đây là con dao hai lưỡi với các nhà đầu tư khi tham gia vào thị trường. Đòn bẩy tài chính cho phép nhà đầu tư giao dịch hợp đồng giá trị lớn với vốn đầu tư nhỏ, tiềm năng sinh lời cao hơn, nhưng cũng đồng nghĩa với việc rủi ro mất mát sẽ gia tăng tương ứng.

Việc sử dụng đòn bẩy tài chính yêu cầu nhà đầu tư phải có một chiến lược quản lý rủi ro chặt chẽ và kỷ luật nghiêm ngặt để hạn chế các tổn thất tiềm ẩn và bảo vệ vốn đầu tư.

Thêm vào đó, rủi ro từ biến đổi thời tiết và điều kiện tự nhiên cũng rất đáng lo ngại, đặc biệt với các hàng hóa như nông sản hay năng lượng. Các yếu tố như hạn hán, lũ lụt, hay bão có thể làm thiếu hụt nguồn cung, khiến giá cả của những mặt hàng này biến động mạnh.

Cuối cùng là những rủi ro liên quan về chính trị sẽ khiến thị trường hàng hóa dao động mạnh.Các sự kiện lớn như chiến tranh, cấm vận, thay đổi chính sách thương mại, hoặc bất ổn xã hội sẽ làm giá hàng hóa dao động vì nguồn cung/cầu có sự thay đổi. 

Ví dụ, một cuộc xung đột ở Trung Đông có thể làm giá dầu tăng cao, trong khi một thỏa thuận thương mại mới giữa các quốc gia lớn như Brazil, Mỹ có thể ảnh hưởng lớn đến giá cà phê.

Tải ngay ứng dụng AnfinX để đầu tư hàng hóa với nhiều ưu đãi dành cho nhà đầu tư mới khi mở tài khoản giao dịch.

• MIỄN PHÍ GIÁ DỮ LIỆU: AnfinX cung cấp các chỉ số, chỉ báo hoàn toàn miễn phí, giúp nhà đầu tư phân tích thị trường một cách chính xác và hiệu quả.
• Nạp/rút miễn phí, mở vị thế nhanh chóng, giao diện thân thiện với ứng dụng độc nhất tại thị trường Việt Nam
• AnfinX có đội ngũ chuyên gia thường xuyên phân tích thị trường hàng hóa trên thế giới, giúp nhà đầu tư 

ĐẦU TƯ HÀNG HÓA CÙNG ANFINX - ĐỐI TÁC CHÍNH THỨC CỦA SỞ GIAO DỊCH HÀNG HÓA VIỆT NAM (MXV)

Link tải dành cho iOS và Android: Tại đây

Một số phương pháp quản lý rủi ro trong đầu tư hàng hóa

1. Xác định mức rủi ro chấp nhận được

Trước khi bắt đầu đầu tư hàng hóa phái sinh, bạn cần xác định rõ mức rủi ro mà mình có thể chấp nhận được, dựa trên mục tiêu đầu tư, khả năng tài chính, và mức độ chịu đựng rủi ro của bản thân. 

Việc này không chỉ giúp bạn thiết lập một kế hoạch đầu tư rõ ràng và hợp lý mà còn tạo ra tính kỷ luật hơn trong việc ra quyết định mở vị thế, tránh những quyết định bởi suy nghĩ tức thời mà dẫn đến thua lỗ.

Việc xác định rõ ràng mức rủi ro cũng sẽ giúp bạn duy trì chiến lược đầu tư ổn định hơn và giúp bạn bảo vệ vốn đầu tư của mình một cách hiệu quả khi tham gia đầu tư hàng hóa. 

2. Sử dụng lệnh Stop-Loss và Take-Profit

Sử dụng lệnh Stop-Loss và Take-Profit là phương pháp giúp nhà đầu tư kiểm soát rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận một cách cực kỳ hiệu quả khi tham gia đầu tư.

Lệnh Stop-Loss sẽ giúp nhà đầu tư hạn chế tổn thất bằng cách tự động đóng vị thế khi giá hàng hóa đạt đến mức thua lỗ cho phép. 

• Ví dụ, bạn mở vị thế mua 1 hợp đồng cà phê ở giá $2000 và đặt lệnh Stop-loss ở mức $1950, khi giá cà phê giảm xuống $1950 thì hệ thống sẽ tự động đóng vị thế để tránh lỗ sâu.

Lệnh Take-Profit sẽ trái ngược lại với lệnh Stop-loss, hệ thống sẽ tự động chốt lời bằng cách đóng vị thế khi giá hàng hóa đã đạt đến mức lợi nhuận mong muốn mà bạn đã đặt ra trước đó. 

Để sử dụng được 2 lệnh này một cách hiệu quả, nhà đầu tư cần phải tính toán được mức chịu đựng rủi ro của bản thân cũng như khả năng tăng giảm của thị trường. Sử dụng tốt lệnh Stop-loss và Take-profit sẽ giúp nhà đầu tư kiểm soát cả rủi ro và lợi nhuận, đồng thời giảm bớt áp lực tâm lý khi giao dịch.

3. Không bỏ trứng vào một giỏ

Không bỏ trứng vào một giỏ là phương pháp đầu tư giúp quản lý rủi ro cực kỳ hiệu quả mà ắt hẳn nhà đầu tư nào cũng biết đến. 

Thay vì dồn tất cả vốn vào một loại hàng hóa, bạn nên phân bổ nguồn vốn của mình vào nhiều danh mục hàng hóa khác nhau như kim loại, nguyên liệu công nghiệp và nông sản. Bằng cách phân tán vốn như thế này, bạn sẽ giảm thiểu tác động tiêu cực từ biến động giá của từng loại hàng hóa một cách đáng kể.  

Paul Tudor Jones là nhà sáng lập quỹ đầu cơ Tudor Investment Corporation vào năm 1980 với số vốn ban đầu chỉ 30.000 USD. Với khả năng dự đoán thị trường chính xác và áp dụng chiến lược đa dạng hóa danh mục đầu tư hiệu quả, công ty của ông nhanh chóng mở rộng và trở thành một trong những quỹ đầu tư hàng đầu thế giới, quản lý khối tài sản lên tới hàng chục tỷ USD.

Trong lĩnh vực hàng hóa phái sinh, Jones không chỉ tập trung vào một loại hàng hóa cụ thể mà phân bổ vốn vào nhiều loại khác nhau như vàng, dầu thô, kim loại và nông sản. Chiến lược đa dạng hóa này giúp ông tận dụng cơ hội từ các thị trường khác nhau, giảm thiểu rủi ro và gia tăng khả năng sinh lời. 

Nhờ sự quản lý thông minh và đa dạng hóa danh mục đầu tư, Tudor Investment Corporation đã duy trì lợi nhuận ấn tượng qua nhiều thập kỷ, bất chấp các biến động lớn trên thị trường tài chính.

4. Theo dõi sát sao các khoản đầu tư

Thị trường hàng hóa phái sinh được biến đến là một thị trường có biến động lớn, nên việc theo dõi thị trường cũng như biến động giá thường xuyên là vô cùng quan trọng. 

Hãy cập nhật thông tin thị trường hàng ngày, theo dõi các yếu tố ảnh hưởng đến giá cả, và thường xuyên phân tích các xu hướng của dự báo. Việc nắm bắt thông tin kịp thời và chính xác giúp bạn đưa ra quyết định giao dịch dựa trên dữ liệu mới nhất và tránh bị ảnh hưởng bởi sự biến động bất ngờ.

5. Sử dụng phân tích kỹ thuật để dự báo xu hướng

Có nhiều phương pháp phân tích kỹ thuật phổ biến trong thị trường phái sinh giúp nhà đầu tư xác định xu hướng và dự đoán thị trường một cách hiệu quả. Một số công cụ phổ biến thường được các nhà đầu tư sử dụng bao gồm:

• Bollinger Bands: Được John Bollinger giới thiệu vào thập niên 1980, công cụ này giúp xác định khi thị trường ở trạng thái quá mua hoặc quá bán.
• RSI (Relative Strength Index): Đo lường sức mạnh của xu hướng giá, giúp nhận biết mức quá mua hoặc quá bán.
• Fibonacci Retracement: Dựa trên dãy Fibonacci để xác định các mức giá hồi tiềm năng.

Những công cụ này đã mang lại thành công đáng kể cho nhiều nhà đầu tư nổi tiếng như Warren Buffett và George Soros. Phân tích kỹ thuật giúp nhà đầu tư xác định xu hướng, tìm ra các mức hỗ trợ và kháng cự quan trọng, cũng như dự đoán điểm đảo chiều tiềm năng.

Tuy nhiên, để đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả, cần kết hợp phân tích kỹ thuật với các phương pháp khác, do nó không phải lúc nào cũng chính xác.

6. Đầu tư có kỷ luật

Kỷ luật trong đầu tư là một trong những yếu tố quan trọng giúp bạn quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận. Điều này bắt đầu từ việc tuân thủ nghiêm ngặt kế hoạch đầu tư mà bạn đã đặt ra. Một kế hoạch đầu tư tốt thường bao gồm các mục tiêu cụ thể, chiến lược rõ ràng, và các nguyên tắc quản lý rủi ro mà bạn phải cam kết tuân theo.

Khi thị trường biến động, cảm xúc dễ dàng chi phối quyết định đầu tư, khiến bạn có thể đưa ra những lựa chọn thiếu sáng suốt. Đầu tư có kỷ luật giúp bạn giữ vững tâm lý, tránh bị cuốn theo những đợt biến động ngắn hạn và đưa ra những quyết định vội vàng. Kỷ luật cũng yêu cầu bạn phải kiên nhẫn chờ đợi cơ hội thích hợp, thay vì lao vào những giao dịch mà bạn chưa chắc chắn.

Ngoài ra, kỷ luật trong đầu tư còn đòi hỏi bạn phải học hỏi từ cả thành công lẫn thất bại. Mỗi quyết định đầu tư đều mang đến bài học quý giá, và việc rút kinh nghiệm từ những sai lầm giúp bạn hoàn thiện chiến lược của mình, đồng thời tránh lặp lại các rủi ro không đáng có trong tương lai.

Cuối cùng, việc duy trì kỷ luật trong quản lý vốn cũng là điều cần thiết. Bạn nên đặt ra các giới hạn rõ ràng về mức độ rủi ro mà bạn có thể chấp nhận, cũng như kiên định trong việc tuân thủ các quy tắc quản lý vốn. Điều này không chỉ giúp bạn bảo vệ vốn đầu tư mà còn đảm bảo bạn có thể duy trì hoạt động trên thị trường lâu dài, ngay cả khi gặp những biến động lớn của thị trường.

Xem thêm:

• 7 yếu tố ảnh hưởng đến giá hàng hóa nhà đầu tư cần biết
• Kinh nghiệm đầu tư hàng hóa phái sinh hiệu quả, an toàn

Lời kết

Đầu tư hàng hóa phái sinh mang lại cơ hội lợi nhuận hấp dẫn nhưng cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro khác nhau. Tham gia đầu tư hàng hóa phái sinh và quản lý triển khai các phương pháp quản lý rủi ro chặt chẽ, nhà đầu tư sẽ giảm thiểu được thiệt hại và tăng khả năng sinh lời đáng kể.