Hướng dẫn đầu tư bạch kim cho người mới bắt đầu

Đầu tư bạch kim vừa là cách bảo toàn tài sản vừa mở ra cơ hội thu lợi từ xu hướng công nghiệp xanh. Bên cạnh đó, mỗi phương thức đầu tư như mua vật chất, quỹ ETF, cổ phiếu, phái sinh đều có ưu - nhược điểm riêng. Vậy làm thế nào để tham gia đầu tư hiệu quả trên thị trường bạch kim? Cùng AnfinX tìm hiểu nhé! 

1. Bạch kim là gì? Vì sao nên đầu tư bạch kim?

1.1. Bạch kim là gì? Đặc tính và ứng dụng quan trọng

Bạch kim (Platinum) là một kim loại quý hiếm, có màu sắc trắng bạc tinh khiết. Bạch kim sở hữu nhiều đặc tính nổi bật như:

• Khả năng chống ăn mòn kể cả trong điều kiện nhiệt độ cao.
• Có độ bền cao và tính mềm dẻo linh hoạt nên rất dễ tạo hình.
• Xúc tác giúp tăng tốc phản ứng hóa học mà không bị hao hụt. 

Bởi những đặc tính trên mà bạch kim được ứng dụng trong nhiều ngành công nghiệp quan trọng như:

• Ngành ô tô: Platinum làm chất xúc tác biến khí độc thành CO2, H2O và N2 giúp giảm ô nhiễm môi trường. 
• Ngành y tế: Bạch kim có trong thiết bị cấy ghép sinh học (ruột, nha khoa,...) và thuốc hóa trị như cisplatin.
• Ngành hóa dầu: Quá trình sản xuất nitric acid, hydrocacbon có độ tinh cao cần bạch kim làm xúc tác. 
• Ngành trang sức: Trang sức bạch kim được ưa chuộng nhiều ở Châu Á và Bắc Mỹ nhờ vẻ đẹp độc đáo. 
• Ngành pin nhiên liệu: Platinum đóng vai trò then chốt trong phản ứng oxi-hidro tạo ra điện sạch.

Sơ lược về bạch kim

1.2. Tại sao nên đầu tư bạch kim?

Bạch kim trở thành kênh đầu tư hấp dẫn trong mắt nhà đầu tư bởi nhu cầu sử dụng bạch kim trong công nghiệp đang tăng lên. Một số lý do chính làm cho thị trường đầu tư bạch kim ngày càng sôi động hơn là:

• Yếu tố khan hiếm: Dù vàng là tài sản ưu tiên của nhiều nhà đầu tư, nhưng giá bạch kim vẫn được củng cố vì nó chỉ được khai thác chủ yếu ở một số ít khu vực như Nam Phi, Nga, Zimbabwe. 
• Vai trò công nghiệp: Những ngành công nghiệp xanh như ô tô điện, pin nhiên liệu hydro đang tăng trưởng nhanh, gián tiếp thúc đẩy nhu cầu bạch kim tăng cao để phục vụ của ngành công nghiệp này.
• Đa dạng hóa danh mục: Nhiều người chọn đầu tư bạch kim phái sinh để đa dạng hóa danh mục để giảm thiểu rủi ro, vì cấu trúc giá và động lực thị trường của hàng hóa kim loại này có sự khác biệt so với vàng, bạc. 
• Tiềm năng tăng giá: Nhu cầu công nghiệp kết hợp với nền kinh tế bất ổn định, thị trường vàng biến động mạnh đã đẩy giá bạch kim tăng 44% từ đầu 2025 đến nay (theo: MarketWatch).

Lý do nên đầu tư bạch kim

2. Các phương thức đầu tư bạch kim phổ biến cho người mới bắt đầu

2.1. Đầu tư bạch kim vật chất (thỏi, xu, trang sức)

Đầu tư bạch kim vật chất nghĩa là bạn mua bạch kim thỏi, đồng xu hoặc trang sức để tích trữ, tương tự như mua vàng miếng, vàng nhẫn. 

Ưu điểm:

• Bạch kim vật chất mang lại cảm giác an tâm cho nhà đầu tư, vì bạn có thể nắm giữ và nhìn thấy tài sản hiện hữu.
• Việc sở hữu Platinum vật chất giúp bạn tránh khỏi rủi ro đến từ bên trung gian (vỡ nợ, phá sản, thiếu trung thực,...).

Nhược điểm: 

• Giống với mọi kim loại quý khác như vàng bạc, thì bạch kim cũng cần nơi bảo quản an toàn. 
• Nếu không có nơi bảo quản, bạn phải mất phí thuê dịch vụ bảo quản tài sản của ngân hàng. 
• Khi muốn bán bạch kim vật chất, bạn sẽ khó tìm được người mua trong thời gian ngắn. 
• Bạn phải chấp nhận mức giá bán ra sẽ thấp hơn giá mua vào, do biên độ spread lớn.

Lưu ý: Nếu muốn đầu tư bạch kim vật chất thì bạn cần tìm đến nhà cung cấp uy tín như LBMA hay PNG (tại Việt Nam), kèm theo serial number và hallmarks để đối chiếu. Cách mua bạch kim an toàn là bạn phải thực hiện kiểm tra kỹ lưỡng bằng cân trọng lượng, đo kích thước, thử từ tính hoặc sử dụng máy XRF khi cần để đảm bảo hàng thật.

Mua bạch kim vật chất tích sản

2.2. Đầu tư cổ phiếu công ty khai thác bạch kim

Khi mua cổ phiếu của công ty khai thác bạch kim bạn sẽ được hưởng lợi từ 2 yếu tố: Hiệu quả kinh doanh của công ty và sự tăng giá bạch kim trên thị trường hàng hóa. 

Ưu điểm:

• Thông thường, nếu giá kim loại tăng thì giá trị của công ty khai thác sẽ được nhân lên, ví dụ Platinum tăng 10% thì giá cổ phiếu công ty khai thác có thể tăng 20% hoặc hơn. 
• Lợi ích bền vững của việc mua cổ phiếu là nhận cổ tức định kỳ, điều này giúp nhà đầu tư có thêm một khoản thu nhập khác.
• Thay vì chỉ phân tích biểu đồ bạch kim, đầu tư vào cổ phiếu cho phép bạn hiểu thêm về tiềm năng thị trường thông qua chi phí khai thác, chính sách khai thác,...

Nhược điểm: 

• Mọi vấn đề liên quan đến quá trình khai thác như sự cố mỏ, đình công lao động,... đều tác động trực tiếp đến giá cổ phiếu của công ty khai thác bạch kim. 
• Chính sách thuế thay đổi hay địa chính trị căng thẳng cũng làm cho giá cổ phiếu bị biến động, có thể dẫn đến lợi nhuận giảm mạnh. 
• Cổ phiếu công ty khai thác bạch kim tăng hoặc giảm phụ thuộc một phần vào tình hình chung của thị trường chứng khoán, xu thế kinh tế toàn cầu và lãi suất.

Đầu tư bạch kim bằng cách mua cổ phiếu công ty khai thác

2.3. Đầu tư quỹ ETF bạch kim (Exchange Traded Funds)

ETF bạch kim là quỹ mô phỏng biến động giá bạch kim và có thể được giao dịch như cổ phiếu trên sàn chứng khoán. Đây là cách hiệu quả để đầu tư bạch kim mà không cần sở hữu tài sản vật chất.

Ưu điểm:

• Đầu tư vào quỹ ETF cũng tương tự như mua cổ phiếu, bạn có thể giao dịch  linh hoạt trong ngày trên sàn chứng khoán.
• Quỹ ETF sẽ chủ động nắm giữ bạch kim vật chất trong kho an toàn, giúp bạn tránh các chi phí bảo hiểm, lưu kho. 
• Nhà đầu tư có thể mua quỹ ETF kim loại, bao gồm sản phẩm bạch kim, vàng, bạc,... để đa dạng hóa danh mục. 
• So với bạch kim vật chất thì mua quỹ ETF yêu cầu chi phí thấp hơn, bạn chỉ tốn phí quản lý khoảng dưới 1%/năm.

Nhược điểm:

• Dù phí quản lý chỉ 1%/năm, nhưng bạn nắm giữ quỹ càng lâu thì chi phí này càng tăng lên, ảnh hưởng đến lợi nhuận. 
• Nhà đầu tư không thể trực tiếp kiểm đếm bạch kim thật và không có cảm giác nắm giữ trực tiếp tài sản thật.

Đầu tư bạch kim thông qua quỹ ETF 

2.4. Giao dịch hợp đồng tương lai bạch kim (Futures) và CFD bạch kim

Hợp đồng tương lai hay CFD bạch kim đều là hình thức giao dịch phái sinh, nhà đầu tư sẽ kiếm lời từ biến động giá mà không cần nắm giữ tài sản thật. 

• Hợp đồng tương lai cho phép bạn mua/bán một số lượng bạch kim, với mức giá hiện tại và đáo hạn ở thời điểm cụ thể trong tương lai. Nếu giá bạch kim tại thời điểm đáo hạn cao hơn giá đã ký hợp đồng trước đó thì bạn có lời và ngược lại. 
• CFD được hiểu đơn giản là nhà đầu tư sẽ dự đoán giá bạch kim tăng lên hay giảm xuống trong tương lai. Nếu dự đoán đúng thì nhà đầu tư có lời và ngược lại, lợi nhuận/thua lỗ là khoảng chênh lệch giữa lệnh mua và lệnh bán. 

Ưu điểm:

• Bạn có thể kiếm lợi nhuận 2 chiều từ mọi biến động của thị trường, đặt lệnh mua khi dự đoán giá tăng và lệnh bán khi dự đoán giá giảm. 
• Hợp đồng tương lai và CFD đều cho phép nhà đầu tư sử dụng đòn bẩy để khuếch đại lợi nhuận từ số vốn nhỏ, nhưng cần quản lý rủi ro. 
• Cả 2 hình thức giao dịch hàng hóa phái sinh này đều có tính thanh khoản cao, hỗ trợ giao dịch 24/5, giúp nhà đầu tư ra/vào vị thế dễ dàng, giảm thiểu rủi ro. 

Nhược điểm: 

• Việc dùng đòn bẩy có thể gia tăng lợi nhuận đáng kể, nhưng nó cũng có thể khiến bạn thua lỗ nhanh chóng. 
• Bạn sẽ cần nạp thêm tiền để duy trì vị thế hoặc bị thanh lý lệnh nếu thị trường chạy ngược dự đoán khi dùng đòn bẩy. 
• Thị trường bạch kim có quy mô nhỏ nên thị trường phái sinh sẽ biến động mạnh và khó lường hơn.

CFD và hợp đồng tương lai bạch kim

3. Hướng dẫn phân tích và giao dịch bạch kim phái sinh trên AnfinX cho người mới

3.1. Phân tích cơ bản: Các yếu tố ảnh hưởng đến giá bạch kim

Muốn đầu tư bạch kim hiệu quả, bạn cần biết phân tích cơ bản các yếu tố ảnh hưởng đến giá bạch kim hôm nay, ví dụ như:

• Cung cầu công nghiệp: Vai trò chất xúc tác của bạch kim trong lĩnh vực ô tô, pin nhiên liệu vẫn đang tăng trong xu hướng công nghiệp xanh. Điều này cho thấy tín hiệu tích cực trong nhiều năm tới bạch kim vẫn là thị trường có tiềm năng tăng trưởng mạnh. 
• Tình hình kinh tế vĩ mô: Chính sách lãi suất từ FED và các ngân hàng trung ương lớn sẽ tác động không nhỏ đến giá bạch kim. Khi lãi suất tăng cao, thông thường giá bạch kim và cả cụm hàng hóa kim loại sẽ giảm và ngược lại. 
• Sức mạnh đồng USD: Đồng USD mạnh lên thường đến từ việc FED tăng lãi suất, đồng nghĩa bạch kim sẽ gánh chịu áp lực giảm giá. Vì đồng USD mạnh sẽ làm tăng chi phí mua bạch kim của các quốc gia có đồng tiền yếu, dẫn đến giảm nhu cầu mua và kéo giá bạch kim rớt xuống. 

Có thể nói, hầu hết mọi yếu tố liên quan đến nền kinh tế đều có ảnh hưởng đến giá bạch kim. Do đó, nếu bạn muốn đầu tư bạch kim hiệu quả thì cần theo dõi tin tức thường xuyên, đồng thời liên tục cập nhật kiến thức chuyên sâu để có khả năng phân tích các thông tin kinh tế.

Phân tích cơ bản thị trường bạch kim

3.2. Phân tích biểu đồ bạch kim: Công cụ quyết định

Biểu đồ là công cụ phân tích kỹ thuật thiết yếu giúp nhà đầu tư nhận biết xu hướng thị trường, xác định điểm ra vào lệnh và đánh giá được áp lực cung - cầu để đầu tư bạch kim tốt hơn. 

Một số kiến thức cơ bản về biểu đồ nến - được sử dụng phổ biến nhất trong thị trường tài chính, bao gồm giao dịch bạch kim phái sinh:

• Biểu đồ nến hay còn gọi là biểu đồ nến Nhật sẽ phản ánh biến động giá bạch kim trong quá khứ. Mỗi cây nến thể hiện sự biến động giá tại một khung thời gian, có cấu tạo 2 phần là phần thân (giá mở cửa, giá đóng cửa) và phần râu nến (giá cao nhất, giá thấp nhất).
• Khi giao dịch bạch kim, bạn cần chọn khung thời gian phù hợp với chiến lược đầu tư cá nhân:
  • Ngắn hạn/lướt sóng: Dùng khung 30 phút, 1 giờ, 4 giờ để bắt kịp biến động nhanh. 
  • Trung - dài hạn: Dùng khung 1 ngày, 1 tuần, 1 tháng để phân tích xu hướng tổng thể. 

Bên cạnh đó, bạn cũng nên tìm hiểu thêm về các chỉ báo kỹ thuật để nắm bắt tín hiệu vào lệnh - yếu tố này đặc biệt quan trọng với trader giao dịch ngắn hạn/lướt sóng bạch kim. Một số chỉ báo phổ biến như:

• Đường trung bình động MA: Giá nằm trên MA thể hiện xu hướng tăng, giá nằm dưới MA thể hiện xu hướng giảm.
• Chỉ số sức mạnh tương đối RSI: RSI vượt qua mức 70 hoặc rớt xuống dưới 30 thì giá có thể đảo chiều, đi ngược lại.

Phân tích biểu đồ bạch kim

3.3. Các bước giao dịch bạch kim phái sinh trên AnfinX (Tóm tắt)

Hiện tại Anfin đang cung cấp nền tảng giao dịch bạch kim phái sinh thông qua ứng dụng AnfinX. Với AnfinX, bạn có thể dễ dàng làm quen với giao diện đơn giản, đặt lệnh dễ dàng và kiếm lời hiệu quả. 

Để bắt đầu đầu tư bạch kim trên AnfinX, bạn chỉ cần thực hiện các bước sau:

• Bước 1: Tải app AnfinX thông qua AppStore hoặc CH Play.
• Bước 2: Đăng ký tài khoản và xác minh danh tính (chưa đầy 5 phút).
• Bước 3: Nạp số tiền vốn vào tài khoản để giao dịch bạch kim phái sinh. 
• Bước 4: Đặt lệnh giao dịch (Mua/Bán, cài đặt khối lượng giao dịch).
• Bước 5: Đặt lệnh chốt lời (Take-profit) và cắt lỗ (Stop-loss) để giảm rủi ro.
• Bước 6: Theo dõi lệnh, đóng vị thế theo diễn biến thị trường và kỳ vọng cá nhân.

Đầu tư bạch kim phái sinh thông qua AnfinX

→ Xem thêm: Hướng dẫn mở tài khoản giao dịch hàng hóa nhanh chóng

4. Quản lý rủi ro và hiệu quả khi đầu tư bạch kim

4.1. Hiểu rõ về đòn bẩy và tỷ lệ ký quỹ

Đòn bẩy là “con dao hai lưỡi” trong mọi hình thức đầu tư tài chính, dù là đầu tư bạch kim phái sinh thông qua hợp đồng tương lai hay CFD bạch kim thì bạn cũng cần cẩn thận. Đòn bẩy sẽ nhân lợi nhuận của bạn lên nhiều lần so với số vốn thực tế, nhưng cũng dễ dẫn đến sự thua lỗ nặng nề, “cháy tài khoản” nhanh chóng nếu kiểm soát rủi ro không tốt. 

Ví dụ: Bạn có 100 đô, sử dụng đòn bẩy 10X thì tổng giá trị vị thế sẽ là 1000 đô. Lúc này:

• Bạn thắng 5% sẽ có lợi nhuận tương đương 50 đô (x5 số vốn ban đầu). 
• Bạn thua 5%, mất tương đương 50 đô (mất 50% số vốn ban đầu). 

Có thể thấy trong ví dụ này, đòn bẩy khuếch đại lợi nhuận của bạn lên x5 lần. Nhưng khi thua lỗ, đòn bẩy đã lấy đi 50% số vốn ban đầu của bạn. 

Trong thực tế, khi sử dụng đòn bẩy thì bạn cần ký quỹ cho vị thế. Nếu tài khoản thua lỗ đến mức ký quỹ thì bạn phải nạp thêm tiền để duy trì vị thế hoặc sàn sẽ thanh lý lệnh và bạn chấp nhận mất khoản tiền đã thua lỗ. 

Nhà giao dịch chuyên nghiệp khuyến nghị không sử dụng quá 10 - 20% vốn ký quỹ cho mỗi vị thế đầu tư bạch kim cũng như các loại tài sản khác để tránh rủi ro toàn bộ tài khoản.

Hiểu rủi ro đòn bẩy khi đầu tư bạch kim

4.2. Sử dụng lệnh cắt lỗ (Stop-Loss) và chốt lời (Take-Profit)

Stop-Loss (SL) giúp nhà đầu tư giới hạn khoản thua lỗ bằng cách tự đóng vị thế khi giá di chuyển đến mức rủi ro cụ thể, trong tình huống bất ngờ. Take-Profit (TP) tự động đóng lệnh khi giá đạt mục tiêu kỳ vọng, giúp bạn thu được lợi nhuận và tránh mất trắng khi thị trường quay đầu. 

Một số mẹo cơ bản để đặt lệnh SL và TP khi đầu tư bạch kim:

• Chỉ nên đặt SL và TP tại các vùng hỗ trợ - kháng cự mạnh, không đặt theo cảm tính. 
• RR ít nhất là 1:1, 1:2, 1:3, bạn chấp nhận rủi ro lỗ 1 và có khả năng lời 1, 2, 3 lần so với rủi ro. 
• Tuyệt đối không kéo SL ra xa để gồng lỗ, không di chuyển TP “chốt lời non” hoặc tham lam. 

→ Xem thêm: Chia sẻ kinh nghiệm đầu tư hàng hóa phái sinh an toàn

4.3. Đa dạng hoá danh mục và bắt đầu với vốn nhỏ

Nguyên tắc cơ bản của đầu tư tài chính, kể cả đầu tư bạch kim là “không bỏ hết trứng vào một giỏ”. Theo nguyên tắc này, bạn nên chia nhỏ vốn và đầu tư vào hàng hóa kim loại, trái phiếu, cổ phiếu, gửi tiết kiệm,... để giảm rủi ro khi thị trường bất ngờ biến động mạnh. 

Ví dụ: FED tăng lãi suất thì hàng hóa kim loại như bạch kim hay cổ phiếu sẽ có xu hướng rớt giá, nhưng lợi tức từ trái phiếu hay tiền gửi tiết kiệm sẽ tăng lên. Lúc này bạn sẽ giảm được rủi ro thua lỗ, thậm chí là có lời trong thời kỳ kinh tế biến động.

Ngoài ra, nếu là người mới tham gia đầu tư thì bạn nên bước vào thị trường với số vốn nhỏ, có thể là mức 10 - 15% thu nhập hiện tại. Bạn phải đảm bảo là số tiền mang đi đầu tư dù thua lỗ vẫn không ảnh hưởng đến cuộc sống. Khi đó, bạn mới có đủ thời gian và tâm trí để học hỏi, làm quen và tích lũy kinh nghiệm từ thị trường.

Cách giảm rủi ro khi đầu tư hàng hóa bạch kim

Lời kết

Tóm lại, để bước vào thị trường bạch kim một cách hiệu quả và an toàn thì bạn cần trang bị đủ kiến thức nền tảng như hiểu về bạch kim, nắm rõ các phương thức đầu tư bạch kim, biết phân tích thị trường và quản lý rủi ro. Sau đó, bạn cần liên tục trau dồi thêm kiến thức để tăng tỷ lệ ra quyết định chính xác trên thị trường bạch kim phái sinh.

Giao dịch bạch kim phái sinh ngay hôm nay, bằng cách tải ứng dụng AnfinX trên AppStore hoặc CH Play!

Hướng dẫn đăng ký tài khoản trên ứng dụng AnfinX